Лучшие банки для маркетплейсов в 2023

Хотите запустить успешную торговлю на маркетплейсе или начать масштабирование на маркетплейсе? Для этого вам необходимо учитывать целый перечень факторов, включая выбор кредитной организации, которая будет обслуживать ваш бизнес в дальнейшем. Дело в том, что далеко не все банковские компании могут предоставить услуги и эффективные инструменты для комфортной работы селлеров. В этой статье рассмотрим лучшие банки для маркетплейсовв 2023 году с выгодными условиями для работы на е-commerce площадках, а такжеразберемся с тем, как выбрать надежную кредитную организацию, какие есть актуальные предложения, а также чем они между собой различаются.

Критерии выбора банка для поставщика маркетплейса

Одной из первостепенных услуг для сервиса считается ведение расчетного бизнес счета. Это и есть основной инструмент для всех банковских операций с виртуальными деньгами. Прежде всего, необходимо изучить удобство обслуживания и предлагаемые тарифные планы. Кроме того, многие надежные банки маркетплейсов предлагают комплексные продукты для поставщиков. Ознакомьтесь с ключевыми критериями, на которые нужно заострить свое внимание при выборе банка:

• сниженные комиссионные взносы за вывод средств;

• богатый выбор услуг по обслуживанию клиентов (аналитика, обучение, сопровождение);

• работа технической поддержки;

• пользовательские отзывы;

• дружелюбный интерфейс платформы банка (понятный и удобный в использовании);

• вывод селлера на все масштабные онлайн площадки;

• выгодные кредиты для продавцов маркетплейсов (необходим для дальнейшего расширения);

• минимум дополнительных расходов на операции с денежными средствами и ведение счетов.

Вдобавок, если вы новичок в этой нише, вам потребуется экспертная помощь в выборе товарной сфере. Хороший банк для селлеров маркетплейсов предлагает дополнительные сервисы, включая:

• оформление товарных карточек и интернет-витрины;

• бухгалтерия;

• анализ конкурентов на выбранной площадке и так далее.

Представленные сервисы станут подспорьем как тем, кто существует на ранке уже давно, так и будут полезными новоиспеченным селлерам маркетплейсов.

Финансирование от Lemon.online

Lemon.Online - специлизированная платформа для финансирования бизнеса на маркетплейсах Ozon, Wildberries, AliExpress, СберМегаМаркет, Яндекс Маркет, Lamoda, Детский Мир, KazanExpress. На основе 12 летнего опыта работы в e-commerce мы создали оптимальное предложение для продавцов позволяющие осуществлять масштабирование бизнеса на маркетплейсах. В отличие от жестких требований банков у Lemon.Online более гибкие условия для получения денег. Также рассмотрение заявки не займет много времени - решение принимается в течение 1 дня.

Lemon предлагает селлерам 3 финансовых продукта:

• Невозобновляемая линия - единоразовая выдача с фиксированной переплатой от 6%, аналог кредита
• Возобновляемая линия - регулярное пополнение оборотного капитала, аналог кредитной карты
• Зонтичный овердрафт - общий лимит для нескольких ИП/ООО

Инвестиционная программа Lemon предлагаетграмотное финансовое управление и планирование, а также юридическое сопровождение предпринимательской деятельности у компаний с опытом работы от 9 месяцев. Здесь вы найдете грамотное финансовое управление и планирование и инвестиции на маркетплейсах.Ставка, предлагаемая lemon.online начинается от 0,057% в день. Мы сотрудничаем с компаниями без залога и поддержания товарного остатка и предоставляем сумму от 1,5 млн. до 50 млн. рублей.

Какой банк выбрать для маркетплейсов?

Ниже представлены 5 банков, которые прекрасно подойдут для обслуживания селлеров маркетплейсов.

Точка банк

Представленный банк для маркетплейсов очень востребован среди продавцов на таких площадках, как Яндекс.Маркет, Wildberries и Ozon. Популярным сервис стал ввиду технологичному клиентскому обслуживанию и лояльным условиям. Продавцы с легкостью могут принимать платежи за максимально сжатые сроки, а также удобно управлять своим бизнесом.

Особенности банковской организации 

Сотрудники банка помогут вам оформить онлайн витрину и создать уникальные товарные карточки. Кроме того, они доведут ваш интернет-магазин до первых 10 продаж. Новоиспеченным бизнесменам также придется по душе предлагаемое кредитование на покрытие первоначальных расходов бизнеса. Банк позволяет быстро масштабироваться на новые каналы продаж и избегать трудностей при ведении бизнеса сразу на нескольких торговых площадках.

Платформа страхует предпринимателя от нежелательных ошибок, (от некорректного изменения стоимости товаров, когда из-за пропущенной цифры в ценнике товар быстро выкупается в несколько раз дешевле реальной, а порой и закупочной цены.

Условия кредитования

Вы можете получить займ сроком до четырех лет. Ставка начинается от 11,9% годовых. Кредит можно оформить онлайн, решение по заявке принимается приблизительно за 10 секунд. Клиенты компании могут воспользоваться до 10 000 000 рублей для закупки товарных позиций на срок до 12 месяцев по выгодной ставке от 1,8% в месяц. В качестве подарка пользователи банка получают доступ в систему аналитики для продавцов.

Преимущества банка 

• бесплатные платежные поручения;

• налаживание поставки и приемки товарных позиций (особенно актуально на первых порах);

• возможность массово выгружать товарыпо API и посредством интерфейса сайта;

• помощь с бухгалтерией (банк для работы с маркетплейсами содействует в поиске квалифицированных специалистов и контроле отчетности онлайн магазина);

• помощь с непосредственной настройкой рекламы товаров и оценкой рентабельности;

• возможность скачивания данных в Excel;

• встроенная аналитика товаров;

• доступное обучение по торговле на маркетплейсах.

Недостатки банка

• валютные операции обходятся дорого;

• нет отдельного приложения.

Модульбанк

Банковская организация способствует интеграции с крайне востребованными участниками на отечественном рынке, включая Wildberries, AliExpress, Яндекс.Маркет и Ozon. Сервис помогает продавцам максимально быстро и просто подключиться к нужным виртуальным площадкам. Платформа предлагает своим пользователям не только сопровождение ценной документации, но и расширенную аналитику, а также работу с товарными карточками и контентом.

Особенности банковской организации 

Предпринимателям предлагается открытие и обслуживание расчетного счета. Услуга банковской организации позволит любому виртуальному-магазину существенно повысить эффективность работы, а также снизить возможные издержки.

Условия

Банковская компания предлагает три тарифа «Селлер» для начинающих, «Pro» для опытных продавцов и «Top» для экспертов в этом бизнесе. Для базового тарифа обслуживание клиентов – бесплатное. Для «Про» версии услуга обойдется в 2 490 рублей, а для последнего – 9900 рублей. Вывести выручку с маркетплейса на физлицо можно за 0%. Если нужно снять деньги в банкоматах, то комиссия составляет от 1%. Максимальная сумма кредита на закупку продукции составляет 10 млн рублей. При этом он предоставляется под 6.5% годовых со льготным периодом в 55 дней.

Преимущества банка 

• помощь с регистрации на маркетплейсе;

• карта с кэшбэком до 5%;

• несколько выгодных тарифных решений (малый и крупный бизнес может подобрать для себя лучший способ без лишних расходов);

• предоставление целевого займа на закупку товара под продажу и пополнение оборотных денег по выгодной ставке;

• команда специалистов (эксперты помогут подготовить требуемую для бизнеса документацию и оформить витрину и товарные карточки);

• большой выбор полезных услуг, входящих в один пакет;

• обеспечение информационной поддержки;

• обязательный фотоматериал для маркетплейса (специалисты сервиса знают стандарты и могут в максимально сжатые сроки сделать подходящие кадр).

Недостатки банка

• высокая стоимость расширенного тарифа;

• трудности при самостоятельном контроле всех работ своего онлайн магазина.

Альфа банк

Данный маркетплейс предлагает своим клиентам удобное приложение с простой навигацией и пакет услуг «Бест Селлер», который позволяет контролировать движение финансов на счетах селлера интернет-площадки и управлять денежными средствами. Альфа банк – это эффективный сервис для надежного управления бизнесом, поскольку платформа помогает оперативно реагировать на изменения предпочтений рынка. Под 

Особенности банковской организации 

Банковская организация работает с маркетплейсами Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries, Пакет услуг подбирается в зависимости от нужд клиента. Многие предприниматели считают, что эта финансовая компания – лучший банк для маркетплейсов, так как здесь есть партнерский сервис, который возглавляет организацию логистики, проверяет продукцию на возможный брак и отсортирует товары до необходимой доставки на складское помещение маркетплейса.

Условия кредитования

Банк предлагает бизнес-кредитку с лимитом до 1 млн. руб. При этом льготный период составляет два месяца. Что касается ставки, она устанавливается в индивидуальном порядке.Под расширение оборотов может быть одобрен кредит для продавцов маркетплейсов на выгодных условиях:ставка от 15% на срок до 10 лет.

Преимущества банка 

• создание онлайн ресурса для селлера и ведение бухгалтерии в течение одного квартального периода (бесплатно);

• кредитная карта с ограничением до 1 млн. руб.;

• помощь при подборе ниши и регистрации;

• удобные способы оплаты, включая переводы с карты на карту и онлайн платежи;

• содействие в составлении ежедневных отчетов о проданных товарных позициях;

• наполнение контентом страниц;

• прозрачные и понятные бизнес-процессы.

Недостатки банка

• небыстрое подключение qr-код для оплат;

• есть дорогие тарифы.

МТС банк

В тандеме с МТС банк популярные в стране маркетплейсы Ozon и Яндекс.Маркет доступны продавцам на довольно выгодных условиях. Здесь вы получите содействие в подготовке адаптированного контента, а также регулярные воркшопы продавцов.

Особенности банковской организации 

Стоит отметить, что представленный банк ип для маркетплейсов предоставляет кредит для эффективной работы на маркетплейсе на развитие своего независимого бизнеса. Эта опция позволяет продавцам расширять каталог продаваемых товаров и увеличивать обороты продаж.

Условия кредитования

Для предпринимателей активны невысокие комиссии за денежные переводы, а также доступный заем для поставщиков Ozon по ставке 16-17,5%. При этом оформлять залог не нужно.Кэшбек по бизнес-карте составляет до 50 000 рублей, в то время как открытие и обслуживание валютного счёта составляется бесплатно.

Преимущества банка 

• подбор лизинговых программ (бесплатно);

• льготные предложения при размещении рекламы в социальных сетях;

• обучение по торговле на маркетплейсах (бесплатная информация);

• пять выгодных тарифов на выбор;

• сопровождение 1-ой поставки;

• годовое бухгалтерское обслуживание (бесплатно);

• грамотное и надежное обслуживание счетов;

• возможность получить юридическое сопровождение бизнеса;

• бонусы и подарки при размещении рекламы на Яндексе и прочих партнерских сервисах;

• помощь с запуском продаж и подготовкой товарных позиций.

Недостатки банка

• доступны не все услуги бесплатно.

Тинькофф банк

Не знаете, какой банк лучше для маркетплейса? Подумайте о Тинькофф компании. Эта организация работает с популярными площадками Яндекс.Маркет, Озон и Wildberries. Банк не требует от предпринимателей прописки и способствует увеличению продаж. С помощью этого сервиса можно грамотно управлять стоимостью продукции и вести бухгалтерию. 

Особенности банковской организации 

В данном сервисе интеграция происходит посредством API-ключей, которые хранятся в программе так же, как банковские сведения. Соответственно, утечки не может быть. Работать на этом ресурсе могут любые предприниматели маркетплейсов, владельцы онлайн магазинов или фрилансеры, которые управляют чьими-то магазинами на известных маркетплейсах.

Условия кредитования

Будучи клиентом этой компании, вы сможете взять онлайн-кредит на развитие бизнеса на маркетплейсах. Сумма достигает 10 млн рублей, точный расчет производится индивидуально. При этом счет не обязательно открывать. Банк предлагает сразу 4 тарифа обслуживания с различными лимитами на операции.

Преимущества банка 

• заем на развитие бизнеса;

• возможность вывести до 500 0000 рублей в месяц;

• доступная ценовая политика;

• возможность открыть счет в любой валюте мира по выгодному курсу;

• бесплатное обслуживание в течение первых двух месяцев;

• возможность оформления через интернет.

Недостатки банка

• лицу, который не зарегистрирован в Тинькофф Бизнесе, следует пройти регистрацию, указав номер телефона и введя проверочный код.

Банковские предложения для продавцов маркетплейсов

Если вы начинающий предприниматель, у вас мало опыта работы в продовольственной сфере, и вы интересуетесь,какой банк выбрать для маркетплейсов, внимательно прочитайте наш обзор и выберите для себя оптимальное решение среди представленных выше вариантов. Данные банковские компании помогут сориентироваться на начальном этапе: заявка, регистрация, сбор документации, покупки и тому подобное.

Заключение

Банковские платформы по обслуживанию продавцов, желающих выйти на стабильный заработок на маркетплейс, пока что доступны только в нескольких банках, которые мы включили в данный рейтинг. При этом компания lemon.online предоставляет финансирование для селлеров. Сервис предлагает грамотное бухгалтерское, юридическое и квалифицированное кадровое сопровождение. Здесь вам помогут осуществить финансовое планирование и учет.