Деньги есть. Но нужно дать бизнесу свободу

В августе прошлого года был получен запрос от производителя подсолнечного масла, столкнувшегося с серьезным дефицитом оборотных средств. Поставщики не предоставляли отсрочек, что привело к большим проблемам компании. Чтобы помочь клиенту, мы установили лимит финансирования на 20 млн руб. и одобрили 7 покупателей, которым он мог финансировать закупки в пределах 10 млн руб. Клиент выбрал двух наиболее прибыльных контрагентов и после нескольких оборотов запросил расширение лимита до 30 млн руб. для открытия новой производственной линии. За полгода клиент увеличил оборот своего бизнеса более чем в два раза и стабилизировал свою финансовую ситуацию.

Рынок факторинга в 2020 году поддержал промышленность, IT-сферу, продуктовый ритейл и другие отрасли, перенося платежи. Факторинговые компании продемонстрировали рост за счет увеличения клиентской базы, которая теперь включает малый и средний бизнес. Высокий спрос на ликвидность заставил компании, которые раньше не рассматривали факторинг, обратить внимание на этот инструмент. Несмотря на падение потребительского спроса, рынок факторинга вырос на 10–15%.

Перспективные каналы продаж

Активы на рынке давно превзошли стандартные пути продаж через посредников и агентов, благодаря сотрудничеству с дебиторами. Появляются инновационные подходы, часто вдохновляемые глобальными трендами и цифровыми технологиями.

Наши прогнозы продолжают активное развитие следующих платформ продаж:

1. Торговые площадки . Мы сотрудничаем с площадкой на программном уровне и предполагаем быстрые решения по финансированию. Этот канал считает особенно перспективным для роста и расширения активности.

2. Сотрудничество с занимающимися банками , включающее традицию обслуживания предприятий малого и среднего бизнеса. Это касается банков, которые не включают факторинг в свой ассортимент и не имеют планов по внедрению. Наш продукт в этой области позволяет воспитывать клиентов малого бизнеса, минимизируя при этом свои кредитные риски. Это связано с тем, что по банковскому финансированию мелких предприятий имеет высокую стоимость. Тем не менее, факторинг остается часто встречающимся ресурсом для привлечения средств организации.

3. Увеличение объема финансирования в рамках цепочек предложений для малого и среднего бизнеса , когда одна компания одновременно занимается ролями дебиторской задолженности по закупкам и поставщикам по продаже продукции. В таких структурах может быть множество звеньев. Максимальная потребность в ресурсах наблюдается при начальных заболеваниях. Мы разрабатываем схемы, позволяющие сфокусироваться на дебиторах высокого качества, что сводит к минимуму риски для всех рисков.

    

   Будущее рынка за цифровизацией

    

   Цифровизация - ключ к будущему рынку Современная экономика и финансовый сектор связаны с технологическими инновациями. Для успешного развития рынка факторинга важно интегрироваться с цифровыми каналами, нацеливаясь на их масштабирование, а также разрабатывать индивидуализированные услуги и современные технические платформы.

   Пандемический кризис дал толчок к быстрому переходу к онлайн-форматам. В то время, как охватывают офисные подходы, все объемы цифрового пространства становятся источниками экспансии. Например, мы получаем онлайн-финансирование в сжатые сроки.

   Цифровая трансформация позволяет получить высочайшее качество парковых услуг. Это становится важным аспектом при структуре с банковскими структурами и разнообразными сервисами для малого и среднего бизнеса.

   Наблюдается наличие фокуса на индивидуализации и глубокой дат-аналитике, основанной на различных источниках. Современные решающие механизмы у игроков в факторинге основаны на технологии машинного обучения, обрабатывая обширные массивы данных. Во время пандемии нашей компании в Центральной и Восточной Европе бизнес-инструменты для анализа кредитных рисков

   Однако использование продвинутых технологий, таких как ИИ, требует подробной информации, углубленной доступности и, как следствие, инвестиций. Растущее количество небанковских участников и финтех-инициатив делает рынок более эффективным, особенно в перспективе 2021 года.